Przeniesienie konta firmowego krok po kroku

Zanim zaczniesz, policz koszt roczny obecnego i nowego konta na tych samych wolumenach. Zysk z przeniesienia to różnica kosztów, pomniejszona o czas i ewentualne opłaty za zamknięcie starego rachunku. Wpisz swoje liczby do kalkulatora na stronie głównej, żeby zobaczyć różnicę w złotych.

Nie zamykaj starego konta w dniu otwarcia nowego. Przez kilka tygodni oba rachunki pracują równolegle, dzięki czemu nic nie zginie, jeśli kontrahent zapłaci na stary numer. Otwarcie przez internet jest możliwe u wielu dostawców, co opisujemy na stronie konto firmowe online.

Przejrzyj wyciągi z ostatnich miesięcy i zapisz wszystko, co wraca regularnie:

• zlecenia stałe i polecenia zapłaty,
• składki i podatki płacone z rachunku,
• płatności za subskrypcje i abonamenty,
• opłaty za media, leasing i raty,
• wpływy od stałych klientów.

Wyślij klientom nowy numer rachunku z datą, od której go stosują. Zmień numer na szablonie faktury i w systemie księgowym, żeby nowe faktury miały poprawne dane. Biuro rachunkowe powinno dostać ten sam numer, aby płatności z urzędów i do dostawców szły z właściwego rachunku. Jeśli pracujesz z biurem, poproś je o przegląd kosztów wszystkich klientów, jak opisujemy na stronie oprogramowanie dla biur rachunkowych.

Karta firmowa wydana do starego rachunku przestanie działać po jego zamknięciu. Zmień rachunek rozliczeniowy terminala płatniczego i bramki płatności w umowie z dostawcą. O kosztach tych usług piszemy na stronach terminal płatniczy i bramka płatności.

Gdy po miesiącu lub dwóch na starym rachunku nie ma nowych wpływów ani obciążeń, złóż wniosek o zamknięcie. Sprawdź, czy umowa nie przewiduje opłaty za rozwiązanie i czy nie masz otwartych rozliczeń kartowych.

Po pierwszym kwartale porównaj faktyczne koszty z prognozą. Jeśli różnią się mocno, sprawdź, czy wolumeny były wpisane poprawnie. Regularny przegląd raz w roku wystarcza, aby nie przepłacać latami. Metodę opisaliśmy we wpisie jak liczyć koszt konta firmowego.